Kazanç çağrısı: First Citizens Bancshares Zorlukların Ortasında Güçlü 4. Çeyrek Sonuçlarını Açıkladı
First Citizens Bancshares (FCNCA), güçlü net faiz marjını, %48 düzeltilmiş verimlilik oranını ve kredi büyümesini vurgulayan 2023 dördüncü çeyrek mali sonuçlarını açıkladı. Şirket, kredi zararı karşılığındaki artışa ve net faiz gelirindeki düşüşe rağmen sağlam mali sonuçlar bildirdi.
Liderlik grubuna stratejik eklemeler yapıldığını açıklayan şirket, müşteri hizmetlerine, varlık işinin genişletilmesine ve yetenek geliştirmeye odaklandıklarını belirtti. CFO Craig Nix, sermaye piyasası fiyatları ve mevduat eğilimleri de dahil olmak üzere finansal ölçümlere ilişkin bilgiler verdi.
Temel Çıkarımlar
- First Citizens Bancshares güçlü bir net faiz marjı ve %48’lik düzeltilmiş verimlilik oranı bildirdi.
- Krediler genel ve ticari bankacılık segmentinde büyürken, en yüksek risk kategorisi olan erken aşamadaki şirketlerde toplam 1,4 milyar dolara ulaştı.
- Şirket, David Leitch’in Yönetim Kurulu’na ve Greg Smith’in Bilgi ve Operasyon Direktörü olarak atandığını duyurdu.
- Bu iki şirket, büyümeyi teşvik edecek benzersiz yetenekleri korurken verimliliği ve risk yönetimini geliştirmeyi amaçlıyor.
- Net faiz gelirinin ilk çeyrekte azalması beklenirken, yılın tamamında 6,9 milyar dolar ile 7,1 milyar dolar arasında gerçekleşmesi bekleniyor.
- Faiz dışı gelirin tüm yıl için 1,8 milyar dolar ile 1,9 milyar dolar arasında olması bekleniyor.
- Şirket, daha derin katılım işine sermaye ayırmayı planlıyor ve 2024 için %50’nin altında düzeltilmiş bir verimlilik oranı hedefliyor.
Şirket Görünümü
- Kredilerin ilk çeyrekte sabit kalması veya ılımlı bir artış göstermesi beklenirken, yılın tamamında 139 ila 143 milyar dolar arasında olması bekleniyor.
- Mevduatların tüm yıl boyunca düşük ila orta tek haneli oranlarda büyümesi bekleniyor.
- Vergi oranının hem ilk çeyrek hem de yılın tamamı için %27 ila %28 aralığında olması bekleniyor.
Önemli Ayı Gelişmeleri
- Kredi zararları karşılığı 5 baz puan artarak %1,31’e yükseldi.
- İnovasyon, genel ofis ve ekipman finansmanı portföylerinde yüksek net kredi zararları bekleniyor.
- SVB segmentinde kredi ve mevduatta azalma yaşandı.
Yükselen Değerli Puanlar
- Şirket, güçlü sermaye ve likidite pozisyonlarıyla dayanıklılığını koruyor.
- Eski silikon özel işletmelerini 2024 yılına kadar tamamen dönüştürmeyi bekliyorlar.
- Faiz dışı harcamaların sabit kalması ve 2024’ün ikinci çeyreğinden dördüncü çeyreğine kadar tek haneli düşük yüzde puanlarla artması bekleniyor.
eksiklikler
- Beklenen faiz oranlarının düşmesi nedeniyle net faiz gelirinde ve müşteri yatırım fiyatlarında düşüş.
- Net işletme kirası, varlık yönetimi ve ipotek gelirlerinde sabit büyüme.
Sorular ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- Şirket varlık duyarlılığını, nakit bakiyelerini, SVB işlerini ve kredi büyümesini tartıştı.
- Eleştirilen kredi trendlerine ilişkin endişelerden bahsedildi ancak C&I portföyünde endişe edilecek bir durum olmadığı belirtildi.
- Bu yıl 8 ila 11 milyar dolar arasındaki borç ihracının net faiz geliri üzerinde hafif bir etki yaratması bekleniyor.
- Hisse geri alımları, başka bir bankanın satın alınmasıyla aynı titizlikle incelenir.
First Citizens Bancshares, son faiz çağrısında sağlam bir mali durum sergilerken, aynı zamanda değişen ekonomik ortamda şirkete rehberlik edecek stratejik öncelikler de belirledi. Şirket yönetimi, iş modellerine ve hem müşterilere hem de hissedarlara değer sunmaya devam etme becerilerine olan güvenini dile getirdi.
InvestingPro İçgörüleri
First Citizens Bancshares (FCNCA), son mali sonuçlarına ve stratejik girişimlerine yansıyan büyüme ve hissedar getirisi konusundaki kararlılığını ortaya koydu. Şirketin performansı ve görünümü hakkında daha fazla bilgi edinmek için InvestingPro ve InvestingPro Tips’ten gerçek zamanlı verilere dayanan bazı bilgileri burada bulabilirsiniz:
InvestingPro Data, 2023’ün 3. çeyreği itibarıyla, son on iki ayda %94,64 artışla önemli gelir artışına işaret ediyor. Bu durum, 2023’ün üçüncü çeyreğindeki %105,74’lük üç aylık gelir artışıyla daha da güçlendi. Şirketin F/K Oranı 1,95 gibi cazip bir seviyede, bu da hisse senedinin kazançlara göre düşük değerlenmiş olabileceğini gösteriyor. Ayrıca şirketin aynı dönem için %36,72’lik güçlü bir faaliyet geliri marjı var ve bu da aktif yönetim ve karlılığa işaret ediyor.
InvestingPro İpuçları, First Citizens Bancshares’in yalnızca üst üste 7 yıl boyunca temettüsünü artırmakla kalmayıp aynı zamanda üst üste 38 yıl boyunca temettü ödemelerini sürdürdüğünü ve hissedarlara değer kazandırma konusunda güvenilir bir taahhüt sergilediğini ortaya koyuyor. Ayrıca analistler, bu yıl net gelir büyümesi ve satış büyümesi beklentisiyle şirketin bu yıl kârlı olacağını öngörüyor.
InvestingPro, First Citizens Bancshares’in finansallarını ve geleceğe yönelik beklentilerini daha derinlemesine incelemek isteyen okuyucular için ek ipuçları sunuyor. https://www.investing.com/pro/FCNCA adresinde, şirketin performansı ve değerleme ölçümleri hakkında bilgi sağlayan 11 InvestingPro İpucu daha bulunmaktadır.
Bu değerli bilgilere erişmek için InvestingPro aboneliği şimdi %50’ye varan indirimle özel bir Yeni Yıl indiriminde. SFY24Kupon kodunu kullanarak 2 yıllık InvestingPro+ aboneliğine %10 ek indirim SFY241 Kupon kodunu kullanarak 1 yıllık InvestingPro+ aboneliğinizde %10 ek indirim alabilirsiniz. Bu teklifler, yatırımcılara First Citizens Banchisseleri ve diğer yatırım fırsatları hakkında kapsamlı analiz ve bilgi edinmeleri için eksiksiz bir fırsat sağlar.
Bu makale yapay zeka desteğiyle oluşturulmuş, tercüme edilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şartlar ve Koşullarımıza bakın.
